Cinq piliers pour une gestion patrimoniale cohérente

Chaque situation patrimoniale est unique. Mes expertises se combinent pour construire une stratégie globale, cohérente avec vos objectifs de vie et votre horizon d'investissement.

Épargne & assurance-vie

Je vous accompagne dans le choix de solutions d'épargne adaptées à votre profil de risque, votre horizon de placement et vos objectifs patrimoniaux — assurance-vie, SCPI, produits d'épargne retraite. Ma rémunération, versée sous forme de commissions par mes partenaires, vous est communiquée en toute transparence avant toute souscription.

Ce que je fais

— Analyse de votre profil investisseur

— Construction d'une allocation diversifiée

— Sélection de contrats d'assurance-vie et SCPI

— Suivi et arbitrages réguliers

Ce que je fais

— Audit de votre situation fiscale actuelle

— Identification des dispositifs adaptés

— Coordination avec votre expert-comptable / notaire

— Suivi des évolutions réglementaires

Optimisation fiscale

Impôt sur le revenu, IFI, plus-values : j'identifie les leviers légaux pour optimiser la structure et la performance nette de votre patrimoine, en cohérence avec vos objectifs personnels et professionnels — sans jamais sacrifier la prudence à l'optimisation.

Transmission & succession

Donation, démembrement, assurance-vie, pacte Dutreil pour les chefs d'entreprise : j'anticipe la transmission de votre patrimoine pour en préserver la valeur et limiter la fiscalité, tout en respectant l'équilibre familial que vous souhaitez organiser.

Ce que je fais

— Cartographie de votre patrimoine transmissible

— Stratégies de donation et démembrement

— Coordination avec votre notaire

— Accompagnement des chefs d'entreprise (pacte Dutreil)

Ce que je fais

— Bilan retraite (régimes obligatoires et complémentaires)

— Estimation du revenu à la retraite

— Solutions d'épargne retraite (PER...)

— Protection prévoyance de la famille

Retraite & prévoyance

J'évalue l'écart entre vos revenus futurs et votre niveau de vie souhaité, puis je construis une stratégie d'épargne adaptée. Je vérifie également que votre famille est correctement protégée en cas d'aléa de la vie (décès, invalidité, arrêt de travail).

Investissement immobilier

Je vous accompagne dans la sélection d'opérations immobilières adaptées à vos objectifs patrimoniaux : immobilier ancien à rénover pour maximiser le rendement locatif, programmes neufs, location meublée en direct ou en gestion déléguée (meublé géré, meublé outre-mer, parahôtelier). J'étudie avec vous les dispositifs fiscaux les plus pertinents selon votre situation.

Ce que je fais

— Immobilier ancien à fort potentiel de rendement

— Programmes immobiliers neufs

— Meublé (LMNP), meublé géré, meublé outre-mer, parahôtelier

— Dispositifs Denormandie, déficit foncier, Malraux, monument historique

Discutons de votre situation

Premier bilan patrimonial offert et sans engagement, pour identifier les leviers pertinents pour votre patrimoine.

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